2025年9月27日，大成“财富律谈有约”暨家族信托专题系列培训基础班圆满落幕。本次培训班由大成金融专业委员会、大成金融行业委员会、大成北京总所金融专业组、大成北京总所金融行业组联合主办，大成金融专业委员会财富管理法律研究中心承办，大成高级合伙人、大成金融专业委员会财富管理法律研究中心主任黄利军律师牵头组织，汇集了多名在家族信托领域具有丰富实战经验的资深专家，联动了大成北京总所及近30个地方分所，共计120余名学员共同参与。本次培训班系大成北京总所引领、联动各地分所的首场“家族信托”主题系列培训活动，为期3周，共计6堂专业化实务课程，为完善家族信托认知架构，拓宽金融机构服务思维，深化财富管理行业洞察方面提供有效助力，高效赋能大成北京总所及各地分所同仁全面提升家族信托法律服务能力。

培训班海报

平云旺律师

王杰律师

本次培训班于2025年9月13日正式开幕，开幕之际大成董事局董事、大成金融专业委员会牵头人、大成高级合伙人平云旺律师，以及大成顾问委员会委员、大成金融行业委员会牵头人王杰律师，为本次培训致开幕辞，强调了专业化深耕、行业间联动的重要意义。

课程主题一：家族信托基础知识

周涛先生授课

9月13日，第一堂主题培训由国民信托有限公司财富管理中心负责人周涛先生围绕《家族信托基础知识：家族信托的法律架构、功能、市场情况、法律基础等》展开分享。周涛先生借由电影《西虹市首富》的剧情生动、形象地介绍了“家族信托”的基本架构、实务功能，并围绕“家族信托是理财产品吗？”“家族信托应该分配哪些利益”“家族信托为何是家族代际传承的理想工具”等热议话题展开讨论。同时，周涛先生还从合作模式、客户画像、核心职责等方面拆解了律师在家族信托业务中的定位。

课程主题二：家族信托种类及各自功能

徐笑宇先生授课

同日，第二堂主题培训的题目是《家族信托种类及各自功能：资金信托、保险金信托、股权信托、养老信托、慈善信托等》，由某头部信托公司资深财富顾问徐笑宇先生进行授课。徐笑宇先生解析了家族信托的多种类型，包括资金信托、保险金信托、不动产信托、股权信托、养老信托、慈善信托等，并通过实例展示了每种类型的特点。此外，徐笑宇先生还强调了家族信托在财富管理中的重要性，提出了一些创新的家族信托模式，如债权信托和养老信托，与此同时，徐笑宇先生还鼓励大家积极参与家族信托业务，提升专业素养、拓展业务领域。

财富管理视角下，家族信托的业务模式及实践亮点

黄利军律师分享

9月20日，培训班第二周课程开启之际，黄利军律师就《财富管理视角下，家族信托的业务模式及实践亮点》展开分享，黄律师详细解析了家族信托在合同领域、投资领域、婚姻领域、继承领域等方面的应用。同时，黄律师还介绍了大成律师事务所在家族信托领域的优势和业务发展方向，包括全国范围内的办公室辐射、与头部信托公司的签约合作等。

课程主题三：家族信托应用场景与实务案例

周涛先生授课

同日，第三堂培训由国民信托有限公司财富管理中心负责人周涛先生围绕《家族信托应用场景与实务案例：家族信托合同架构，分配方案设计等案例演示》这一主题展开。周涛先生结合多年家族信托一线实务经验，全面拆解、介绍了多个家族信托案例，包括关爱未成年子女、隔离二代的债务风险、企业家庭资产的隔离、家族传承的规划等，帮助学员更好地理解和掌握家族信托业务的应用场景。

课程主题四：家族信托，律师服务升级的“新引擎”

李倩女士授课

第四堂培训的主讲人是目前供职于头部信托家族办公室，拥有超过九年财税经验、五年私人财富管理行业经验的李倩女士。李倩女士从信托实务层面解读了家族信托在婚姻家事、继承以及企业生命全周期中的应用，并结合案例详细解析了家族信托的搭建和运作。李倩女士强调，家族信托在服务客户时，需要与律师业务紧密结合，以提供更全面的服务。此外，她还提到了家族信托在预防婚姻风险、财产分割以及财富传承等方面的重要性。

课程主题五：家族信托资产配置

徐笑宇先生授课

9月27日，本次培训进入了第三周的学习进程，第五堂培训的主题是《家族信托资产配置：家族信托常见资产配置模式优缺点及大类资产介绍》，由徐笑宇先生主讲。主题五的培训内容主要包括家族信托的投资选择、资产配置的类型和类别、监管要求等。徐笑宇先生分享了家族信托资产配置的基本理念，并详细解析了固定收益类、权益类、商品类、地产衍生品等投资产品的特点和风险。同时，他还强调了资产配置的重要性，介绍了如何构建投资组合，并对投后管理的方法进行了详细解析。

课程主题六：财富管理与传承境外家族信托概览

冉蕾女士授课

作为家族信托业务不可忽视的板块，离岸家族信托的话题热度近年来居高不下，本次家族信托系列培训基础班的最后一堂课程便是围绕《财富管理与传承境外家族信托概览》这一主题展开的，由目前供职于恒泰信托业务拓展部门的冉蕾女士授课。冉蕾女士首先介绍了家族信托的概念、设立原则、角色设定、法律体系、司法实践等。她强调了离岸信托在财富管理中的重要性，并详细解析了离岸信托的法律优势，如法律体系完善、税收优惠政策等；同时，也讨论了家族信托在实际操作中可能遇到的问题，如资产转移、信托文件设计等，并提供了相应的解决方案。此外，冉蕾女士还分享了一些成功和失败的案例，以帮助学员更好地理解和应用家族信托知识。

夯实基础启新程，进阶赋能向未来

众多学员积极准时参与线上培训

本次培训的圆满落幕，离不开大成金融专业委员会、大成金融行业委员会的高度重视与大力帮扶，为培训锚定战略方向，更让跨所协作的凝聚力贯穿始终。作为培训牵头人的黄利军律师，以深厚的专业视野与高效的组织能力搭建学习平台，汇聚业内实战专家、联动近30家大成分所资源，不仅填补了学员在家族信托领域的知识空白、收获学员好评连连，更推动大成构建起以北京总所为引领、覆盖全国的家族信托专业交流网络，在提升地方专业化法律服务能力、构建属地品牌化法律服务效应方面具有重大意义。